Кредитное досье заёмщика — это история заёмщика в документах, которые банком собираются, образуется в некой последовательности и подшиваются в одно дело (в папку), начиная с первой консультации заёмщика по оформлению займа и завершая закрытием дела и сдачей его в архив, после полного погашения/списания оформленного займа или после отказа в выдачи займа.
К формированию кредитного досье в любом коммерческом банке предъявляются собственные требования, утверждённые в который установлен высшим органом банка порядке. В совокупность требований по сбору документов входят и на практике равные для всевозможных кредитных организаций документы.
Документы, которые помещаются в кредитное досье физического лица:
• Все документы, которые представлены заемщиком в банк для получения займа;
• Решение банка о целесообразности передачи займа.
• Решение отдела безопасности банка;
• Документы на которое имеется движимое и недвижимое имущество;
• При требовании документ о целевом заимствовании которые предоставляются кредитных средств;
• Кредитный контракт;
• При нужды поручительский контракт;
• Ксерокопия документа о выплате комиссии по кредиту;
• Ксерокопия заявления на кредит;
• Копия консенсуса на списание денежных средств со счета, в соответствии графику;
• Иные документы, которые относятся к кредиту.